Ihr Weg zu einem sorgenfreien Ruhestand
Optimieren Sie Ihre Pensionskasse in nur 20 Minuten
Dienstleistungen
Fokussieren Sie sich auf Ihr Kerngeschäft, während wir für Ihren optimalen Versicherungsschutz sorgen.
Wir analysieren gründlich, bieten klare Optimierungsmöglichkeiten und halten Sie stets informiert.
Im Schadenfall stehen wir Ihnen mit Fachwissen zur Seite.
Vertrauen Sie finalution gmbh, um die Last der Versicherungsangelegenheiten von Ihren Schultern zu nehmen und Ihrem Unternehmen den Erfolg zu ermöglichen, den es verdient. Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Zukunft gestalten.
Analyse & periodische Überwachung
der Versicherungsverträge bezüglich Versicherungsdeckung und marktgerechter Prämie
Führen von Verhandlungen
mit den Versicherungsgesellschaften/ Vorsorgeeinrichtungen bezüglich Optimierung der Konditionen
Produktentwicklungen
verfolgen und auf interessante Neuerungen aufmerksam machen
Durchführen von Ausschreibungen
sowie Erstellen von Offertenvergleichen als neutrale Entscheidungsgrundlage
Leistungs- und Schadenfälle
Unterstützung bei der Abwicklung von Leistungs- und Schadenfällen
“Wir leuchten aus, erklären und ordnen ein.”
Unsere besondere Stärke liegt im Bereich der beruflichen Vorsorge.
Gerne unterstützen wir Sie bei der Überprüfung und Optimierung Ihrer Vorsorgelösung. Sei dies bei der Ausarbeitung von Wahlsparplänen, Eröffnung einer Zusatzvorsorge inkl. 1e-Kaderlösung bis hin zur Erstellung eines Benchmarkings und/oder Vertragsausschreibung.
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Eine sichere und attraktive Vorsorgelösung ist heute entscheidend, um qualifizierte Fachkräfte zu gewinnen und langfristig zu binden. Die aktuellen Herausforderungen für Pensionskassen, wie niedrige Zinsen, steigende Lebenserwartung und hohe Leistungsversprechen, wirken sich unmittelbar auf die Versicherten aus. Pensionskassen bewältigen diese Herausforderungen unterschiedlich, je nach finanzieller und struktureller Risikofähigkeit.
Daher ist es sinnvoll, Ihre bestehende Pensionskassenlösung regelmässig zu überdenken:
Prüfen Sie, ob Optimierungen bei Ihrem aktuellen Anbieter möglich sind, um Ihren Vorsorgeplan zu verbessern.
Überlegen Sie, ob Ihr aktuelles Vorsorgemodell, wie die Vollversicherung, immer noch die beste Option für Ihre Mitarbeitenden ist. Beachten Sie dabei die Vor- und Nachteile sowie Chancen und Risiken verschiedener Vorsorgemodelle.
Es ist wichtig zu bedenken, dass Leistungsverbesserungen in der Altersvorsorge oft mit höheren Kosten verbunden sind. Wir glauben jedoch, dass einem der entscheidendsten Faktoren für eine bessere Altersvorsorge oft zu wenig Aufmerksamkeit geschenkt wird: dem Zinseszinseffekt. Dies bietet die Möglichkeit, höhere Altersleistungen zu erzielen, ohne zusätzliche Kosten.
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Wenn Sie Ihre Pensionskassenlösung einer kritischen Überprüfung unterziehen möchten, stellen wir Ihnen die erforderlichen Entscheidungsgrundlagen bereit. Unsere aussagekräftigen Vergleiche basieren stets auf den revidierten Jahresrechnungen gemäss Swiss GAAP FER 26.
Um die Attraktivität und Sicherheit Ihrer Pensionskassenlösung zu bewerten, müssen verschiedene Faktoren überprüft und verglichen werden. Wir führen für Sie eine Benchmark-Analyse durch und unterstützen Sie bei der korrekten Interpretation relevanter Kennzahlen.
Wir bereiten die Daten für Sie auf eine klare und verständliche Weise auf und bewerten die Vorsorgeeinrichtungen sowie ihre Angebote mithilfe eines bewährten Punktesystems.
Das Ergebnis ist eine neutrale und unabhängige Analyse, massgeschneidert auf die Bedürfnisse Ihrer Mitarbeitenden.
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Kein administrativer Aufwand:Wir übernehmen die Beschaffung der erforderlichen Unterlagen und Informationen direkt von Ihrer aktuellen Vorsorgeeinrichtung. Zusätzlich klären wir die finanziellen Auswirkungen eines möglichen Wechsels Ihrer Pensionskasse für Ihr Unternehmen. Wir stellen sicher, dass Rentner, die von der neuen Vorsorgeeinrichtung übernommen werden sollen, zu den bestehenden Konditionen übernommen werden.
Fundierte Marktkenntnisse:
Als Spezialisten sind wir bestens mit dem Vorsorgemarkt vertraut und kennen die Stärken und Schwächen verschiedener Anbieter. Mithilfe unserer bewährten Benchmarking-Methode bewerten und vergleichen wir verschiedene Kennzahlen. Wir stellen die Daten so auf, dass sie auch ohne Fachwissen leicht interpretiert werden können (Ampelsystem).
Einheitliche Vergleichsgrundlage:
Unsere Vergleiche basieren auf den Daten der revidierten Jahresrechnungen gemäss Swiss GAAP FER 26. Dies gewährleistet eine einheitliche und transparente Vergleichsbasis.
Neutrale und unabhängige Entscheidungsgrundlage:
Da wir weder einer Vorsorgeeinrichtung noch einer Versicherungsgesellschaft verpflichtet sind, werden jegliche Interessenkonflikte vermieden.
Persönlicher Offertenvergleich:
Auf Basis Ihres Mitarbeiterbestandes erstellen wir einen aussagekräftigen Angebotsvergleich. Wir stellen sowohl die versicherten Leistungen als auch die Beiträge der verschiedenen Anbieter gegenüber. Schliesslich bewerten wir die Vorsorgeeinrichtungen anhand ihrer Kennzahlen und der abgegebenen Offerten nach einem bewährten Punktesystem. So erhalten Sie eine klare Rangliste, welche Vorsorgeeinrichtung am besten Ihren Bedürfnissen und Erwartungen entspricht.
Durchführung einer Personalorientierung:
Wir stellen sicher, dass die gesetzlichen Anforderungen bezüglich Einbeziehung der Versicherten und der Mitwirkungskommission erfüllt werden. Wir informieren Ihre Mitarbeitenden bei einem Informationsanlass über die Hintergründe und Auswirkungen eines möglichen Wechsels und stehen ihnen bei Fragen oder Unsicherheiten jederzeit beratend zur Seite.
“Transparenz ist das Fundament einer vertrauensvollen Zusammenarbeit”
Mandat oder Auftrag?
Maklermandat
Als Ihr vertrauenswürdiger Partner kümmern wir uns im Rahmen unseres klassischen Maklermandats langfristig um Ihre Versicherungs- und Pensionskassen-angelegenheiten – und das erst noch ohne zusätzliche Kosten für Sie. Unsere Vergütung ist bereits in der Versicherungsprämie enthalten. Weitere Informationen dazu finden Sie in unserem Transparenzbericht.
Auftrag
Sie wünschen eine einmalige unabhängige Überprüfung Ihres bestehenden Versicherungs-/Vorsorgeportefeuilles oder möchten in Erfahrung bringen, ob die vorhandenen Versicherungen sinnvoll sind sowie allfällige Über- oder Unterversicherungen aufgezeigt erhalten? Gemeinsam definieren wir den Projektauftrag und vereinbaren ein Honorar.
Startup-Mandat
Gemeinsam evaluieren wir für Sie bei der Firmengründung die geeigneten Versicherungs- und Vorsorgelösungen und holen verschiedene Angebote ein. Die Unterschiede in Deckung und Prämien werden anhand von Angeboten gemeinsam besprochen. In dieser Anfangsphase vereinbaren wir ein gemeinsames Honorar. Die anschliessende Betreuung und periodische Überprüfung erfolgen ohne weitere Kosten für Sie.
Transparenzbericht
Wir legen grossen Wert auf Transparenz. Um diesem Anspruch gerecht zu werden, weisen wir in jedem Offertenvergleich die jährlich wiederkehrende Courtage (Brokerentschädigung) aus. Wir sind fest davon überzeugt, dass diese Transparenz das Fundament für eine langjährige und vertrauensvolle Zusammenarbeit mit unseren Kunden bildet.
Um Ihnen einen besseren Überblick über unsere Brokerentschädigung zu verschaffen, finden Sie nebenstehend die marktüblichen Courtagesätze.
“Wir sind einzig den Interessen unserer Kunden verpflichtet.”
Referenzen und Partner
Unsere Kundenliste umfasst über 150 Unternehmen, Vereine, Institutionen und Gemeinden.
Mit grossem Engagement und Leidenschaft setzen wir uns täglich für ihre Interessen ein.
“Eine persönliche, unabhängige und qualitativ hochstehende Beratung ist unser Anspruch.”
Lernen Sie unser Expertenteam kennen
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Toni Niederhauser
Gründer & Partner
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Fabian Loosli
Geschäftsführer & Partner
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Corina Krügel
Backoffice
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Christine Schürch
Backoffice
Kundenstimmen:
